¿Cuánto cuesta un seguro de carro en Pennsylvania?
Según el Departamento de Seguros, hay alrededor de 225 compañías de seguros que ofrecen seguros de automóviles en Pensilvania, pero no todas ofrecen pólizas en todos los condados. Pensilvania es uno de los 10 estados más baratos para asegurar un vehículo en Estados Unidos.
- Costo promedio nacional por año: $1,311
- Costo promedio de Pensilvania por año: $ 1,304
- 23.ª prima de automóvil más cara de EE. UU.
¿Cuál es el costo promedio del seguro de automóvil en Pensilvania?
Los conductores de Pensilvania pagan algunas de las tarifas de seguro de automóvil más bajas de los Estados Unidos.
Pensilvania tiene una tasa de criminalidad moderada en comparación con otras partes de los Estados Unidos. Sin embargo, las tasas de criminalidad más altas significan una mayor probabilidad de vandalismo o robo, lo que eleva las tasas de seguro.
Cada estado y ciudad tiene sus propias reglas y leyes. Como resultado, las tarifas de los seguros de automóviles varían en cada estado e incluso en las ciudades. ¿Sabes que Filadelfia tiene el seguro de automóvil más caro y que las universidades estatales tienen el seguro de automóvil más barato de Pensilvania? ¿Te preguntas cuál será el costo del seguro de auto en tu ciudad? Aquí está la lista de tarifas de primas de seguros de automóviles de las principales ciudades de Pensilvania:
| Ciudad | Cobertura mínima estatal | Cobertura completa |
|---|---|---|
| Filadelfia | $1,480 | $3,070 |
| Darby | $1,405 | $2,685 |
| Darby superior | $1,245 | $2,565 |
| chester | $1,098 | $2,530 |
| Levittown | $1,095 | $1,865 |
| Chester occidental | $978 | $1,589 |
| Norristown | $935 | $1,837 |
| allentown | $852 | $1,502 |
| Érie | $821 | $1,517 |
| Betdlehem | $798 | $1,405 |
| pittsburgh | $815 | $1,605 |
| Easton | $809 | $1,418 |
| Lectura | $765 | $1,534 |
| Lancaster | $734 | $1,368 |
| Wilkes Barre | $743 | $1,528 |
El mejor seguro de auto en Pensilvania varía significativamente según la ubicación. Los residentes de la ciudad pagan más que los que viven en áreas rurales o suburbanas. La cantidad de accidentes en el área y las tasas de delitos contra la propiedad locales también pueden afectar las tasas.
El lugar donde vive también influye en el costo del seguro de automóvil en Pensilvania. Las grandes ciudades, especialmente la Ciudad del Amor Fraternal, tienen algunas de las tasas más altas.
¿Cómo se compara Pensilvania con otros estados ?
Algunos estados, como New Hampshire, tienen requisitos mínimos de cobertura significativamente más altos, mientras que otros, como New Jersey, tienen muchos menos. Pensilvania es un estado intermedio en lo que respecta a la cobertura mínima.
Espere pagar menos por el seguro de automóvil en Pensilvania que en Nueva Jersey. La tasa anual promedio de seguro de automóvil en Pensilvania es $423 más asequible que el costo en Nueva Jersey. Tenga en cuenta que este costo depende de su nivel de cobertura, historial de manejo y seguro, y su compañía de seguros de automóviles.
| Estado | Tasa Promedio Anual |
|---|---|
| New Jersey | $1,850 |
| Pensilvania | $1,428 |
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Pensilvania? Los conductores de Pensilvania pagan un promedio de $88 por mes o $1,053 por año por el seguro de automóvil. Eso es más que los conductores en otros estados.
Las leyes estatales también afectan los costos del seguro. Pensilvania tiene requisitos de seguro más altos que otros estados, lo que significa que las primas son más altas.
¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil para conductores con mal crédito en Pensilvania ?
Los costos del seguro de automóvil también pueden fluctuar según el área precisa en la que conduce. Las compañías de seguros confían en su dirección para estimar sus probabilidades de presentar un reclamo: cuanto más propensa a reclamos sea su área, más costosas serán las tarifas que pagará.
A continuación se enumeran las principales ciudades de Pensilvania y sus tarifas promedio de seguro de automóvil para conductores con mal crédito.
| Ciudad | Tasa anual promedio: peor crédito | Tasa anual promedio: mal crédito | Tasa anual promedio: por debajo de crédito regular a malo |
|---|---|---|---|
| Filadelfia | $4,896 | $4,428 | $4,045 |
| pittsburgh | $2,698 | $2,446 | $2,234 |
| allentown | $2,849 | $2,582 | $2,360 |
| Érie | $2,657 | $2,407 | $2,200 |
| Lectura | $2,837 | $2,571 | $2,349 |
Pensilvania es un estado sin culpa con una alta densidad de población.
Las mejores y más baratas compañías de seguros de automóviles en Pensilvania
Descubrimos que el promedio nacional para el seguro de automóvil era de $1,361. En Pensilvania, la mayoría de las personas pagarán un poco menos, a menos que llamen hogar a una gran ciudad. El costo promedio de un seguro de automóvil en el estado de Keystone es de $1275.
| Tasas que encontramos informadas como «típicas» o «promedio» (anuales) en línea | Promedio anual) | Promedio ajustado* (anual) | |
|---|---|---|---|
| Estados UnidosA** | $1035, $886, $575, $234 | $683 | $731 |
| Érie | $1010, $686, $342 | $679 | $686 |
| Granja estatal | $1222, $1173, $777, $490 | $912 | $975 |
| Geico | $1723, $979, $738, $661 | $1025 | $848 |
| Progresivo | $1991, $855, $1722, $1,1417 | $1480 | $1354 |
| A escala nacional | $1392, $3119, $5283, $707, $856 | $2272 | $1789 |
(*) El “promedio ajustado” se calcula eliminando los valores más altos y más bajos y promediando los valores restantes.
Las mejores compañías de seguros en Pensilvania
Progressive es un proveedor de seguros grande y conocido disponible en los 50 estados, incluido Pensilvania. Tienden a ser más caros que otros proveedores de seguros de automóviles de Pensilvania, y cobran alrededor de $ 1,833 por año, en promedio, por un seguro de automóvil de cobertura total.
| Progresivo | |
|---|---|
| Dirección de la empresa | 6300 Wilson Mills Road Mayfield Village, OH 44143 |
| Número de teléfono | |
| URL del sitio web | https://www.progressive.com/ |
Si necesita un seguro rápido, llame a SafeAuto. Estamos aquí para ayudarlo a obtener un seguro de automóvil en Pensilvania que cumpla con las coberturas requeridas de su estado. Nuestros planes flexibles y pagos iniciales bajos significan que puede seleccionar la cobertura que se adapte a sus necesidades y una póliza que sea única para usted.
Nuestro seguro cumple con los requisitos de la ley de Pensilvania, que consisten en mantener límites de responsabilidad* de al menos:
- $15,000 | Lesiones corporales por persona El primer número es el monto máximo que su póliza pagará por lesiones corporales o muerte de una (1) persona en cualquier (1) accidente.
- $30,000 | Lesiones corporales por accidenteLa cantidad máxima que su póliza pagará por lesiones corporales o muerte de dos (2) o más personas en cualquier (1) accidente, sujeto al límite de $30,000 por persona.
- $5,000 | Daños a la propiedadLa cantidad máxima que su póliza pagará por lesiones o destrucción de la propiedad de otros en un accidente.
- $5,000 | First Party MedicalLa cantidad máxima que su póliza pagará por las facturas médicas de primera parte que resulten de un accidente, independientemente de la culpa.
State Farm es una de las compañías de seguros de automóviles más grandes del país, por lo que tiene sentido que ofrezca buenas tarifas en Pensilvania. Su tamaño por sí solo le da ventajas únicas cuando se trata de cobertura de seguro de automóvil: más agentes, más ajustadores, más descuentos y más dinero para pagar reclamos. El conductor promedio de PA paga aproximadamente $1,164 para asegurar un vehículo con State Farm en Pensilvania.
| Granja estatal | |
|---|---|
| Dirección de la empresa | 1 State Farm Plaza Bloomington, IL 61701 |
| Número de teléfono | |
| URL del sitio web | https://www.statefarm.com/ |
Primas anuales promedio en Pensilvania por ciudad
Los propietarios de automóviles en Lansdowne, cerca de Filadelfia, son los que más pagan por el seguro de automóvil entre las ciudades de Pensilvania en nuestra encuesta de tarifas.
| Ciudad | Prima media anual |
|---|---|
| Allentown | $1,771 |
| Altoona | $1,626 |
| Bensalem | $1,813 |
| Belen | $1,666 |
| Mayordomo | $1,559 |
| Chester | $1,941 |
| Coatesville | $1,944 |
| Darby | $2,301 |
| Este de Stroudsburg | $2,023 |
| Easton | $1,682 |
| Érie | $1,587 |
| Harrisburg | $1,686 |
| Lancaster | $1,664 |
| Lansdowne | $2,357 |
| Líbano | $1,502 |
| Levittown | $1,757 |
| Mechanicsburg | $1,585 |
| New Castle | $1,429 |
| Norristown | $1,665 |
| Filadelfia | $2,192 |
| Pittsburgh | $1,650 |
| Pottstown | $1,672 |
| Lectura | $1,765 |
| Scranton | $1,545 |
| Darby superior | $1,997 |
| Chester occidental | $1,650 |
| Barra de Wilkes | $1,577 |
| williamsport | $1,577 |
| York | $1,681 |
Factores que pueden aumentar las tarifas de seguro del conductor en Pensilvania
Al buscar y comparar cotizaciones de las mejores compañías de seguros de automóviles en Pensilvania, puede ser frustrante tratar de comprender cómo se calculan las tarifas de su seguro. Si bien no existe una fórmula exacta que utilice cada compañía de seguros de automóviles al proporcionarle una cotización, hay muchos factores que contribuyen al precio que paga por su seguro. Entre los factores que las aseguradoras de autos consideran están:
- Su historial de manejo
- cuanto conduces
- Ubicación
- Edad
- Estado civil
- Género
- Marca, modelo y año de tu auto
- Tu historial crediticio
- Cantidad de cobertura de seguro de automóvil (cobertura requerida y complementos opcionales, como colisión e integral)
Las ciudades densamente pobladas tienen primas más altas que las áreas rurales porque vivir en la ciudad generalmente significa más accidentes, más delitos contra la propiedad y reclamos más frecuentes. En Pensilvania, las ubicaciones más caras para el seguro son Filadelfia, Chester y Levittown. También puede esperar que las tarifas cambien según sus patrones de conducción: los viajes largos al trabajo o la conducción regular en áreas de alto riesgo pueden costarle caro.
Número de robos y accidentes en Pensilvania afecta las tarifas de los conductores
Uno de los mayores malentendidos cuando se trata de tarifas de seguros es que el historial de los conductores en su área también contribuye a cuánto paga. Por ejemplo, incluso si pasa dos años sin un accidente, si hubo muchos accidentes cerca de usted recientemente, sus tarifas aún podrían aumentar.
- Número nacional de robos por cada 1.000 vehículos: 2,94
- Número de robos en Pensilvania por cada 1000 vehículos: 1,50
La tasa de robo de automóviles en Pensilvania es más baja que el promedio nacional, y en la ciudad de Pittsburgh también es relativamente baja. En 2013, hubo un total de 616 robos de autos reportados en esta ciudad. Eso equivale a aproximadamente 2 robos por cada 1,000 vehículos. Algunas partes de la ciudad son más seguras que otras en lo que respecta al robo de automóviles y al vandalismo, por lo que el código postal donde vive juega un papel importante en sus tarifas calculadas.
Además de estos factores estatales, su información personal también juega un papel en el costo de su seguro de automóvil. Algunos de los puntos de datos más impactantes incluyen: Su puntaje de crédito.
Factores adicionales que afectan las tarifas de seguro de Pensilvania
- El porcentaje de conductores sin seguro es bajo: 7,6%, frente a una media nacional del 13%. Un mayor número de conductores sin seguro tiende a generar tasas de primas más altas.
- Pensilvania es uno de los 12 estados sin culpa, lo que significa que los conductores deben adquirir una cobertura de protección contra lesiones personales (PIP) además de la responsabilidad.
- Las condiciones climáticas adversas del estado contribuyeron a aproximadamente el 18 % de los más de 125 000 accidentes que ocurrieron solo en 2019.
Las tarifas de seguro de automóvil en Pensilvania dependen de múltiples factores, incluido el tipo y el año de su automóvil, y características personales como su edad, sexo y estado civil. Su historial de manejo también tiene un gran impacto en su tarifa. Las infracciones de tránsito, como multas por exceso de velocidad y accidentes, ya sea que usted tenga la culpa o no, es probable que aumenten su prima.
Ubicación y patrones de conducción. Las ciudades densamente pobladas tienen primas más altas que las áreas rurales porque vivir en la ciudad generalmente significa más accidentes, más delitos contra la propiedad y reclamos más frecuentes. En Pensilvania, las ubicaciones más caras para el seguro son Filadelfia, Chester y Levittown. También puede esperar que las tarifas cambien según sus patrones de conducción: los viajes largos al trabajo o la conducción regular en áreas de alto riesgo pueden costarle caro.
Cómo los accidentes con culpa afectan las tasas de seguro de automóvil en Pensilvania
Presentar un reclamo por accidente significa que es probable que pague más por la cobertura de su seguro de automóvil. Sin embargo, cuánto más paga depende de varios factores, y su compañía de seguros de automóviles es uno de esos factores importantes. Cada compañía evalúa el riesgo de manera diferente, por eso el aumento después de un accidente variará entre las aseguradoras. Así es como se comparan las principales compañías después de accidentes con culpa para el conductor promedio de Pensilvania con una póliza de cobertura completa:
| Compañía | 1 Accidente con daños a la propiedad con culpa de más de $ 2K | 2 Accidente con daños a la propiedad por culpa de más de $ 2k | Accidente con lesiones corporales con culpa |
|---|---|---|---|
| F&C de Allstate | $2,467 | $3,614 | $2,467 |
| Caja GEICO | $901 | $1,957 | $901 |
| GEICOGeneral | $2,078 | $2,999 | $2,078 |
| Propiedad y accidentes a nivel nacional | $2,329 | $3,041 | $2,329 |
| Progresivo Avanzado | $1,608 | $2,905 | $1,608 |
| Especialidad progresiva | $2,268 | $5,451 | $2,268 |
| State Farm Mutual Auto | $1,120 | $1,909 | $1,120 |
Si logra chocar su automóvil, entonces las tarifas de su seguro aumentarán. Cuánto depende de qué tan bueno sea su historial de manejo en general, así que trate de evitar cambiar la pintura con otros autos regularmente. Pensilvania es uno de alrededor de una docena de estados «sin culpa». Mientras que los estados de “culpa” hacen posible evitar parte del aumento de un accidente colocando la culpa del accidente en un conductor, en Pensilvania, el seguro de cada conductor paga. La ventaja es que este sistema reduce las costosas demandas.
Estas son las mejores estimaciones que pudimos encontrar de varias fuentes sobre cuánto aumentará un accidente la prima de su póliza en Pensilvania;
| Rango de aumentos de tarifas por un accidente | Promedio de aumentos de tarifas | Promedio ajustado de aumentos de tarifas |
|---|---|---|
| 52%, 45%, 35% | 44% | N / A |
Esta información es solo una aproximación. Muchos factores pueden cambiar cuánto sube su seguro después de tener un accidente. Por ejemplo, si pagó más en el costo de su seguro anual para ser parte de un programa de condonación de accidentes, su aumento por un accidente no es nada, pero el costo total de su seguro es más alto cada año que si no lo hubiera hecho. Casi todas las aseguradoras en nuestra lista anterior de proveedores de seguros baratos, y muchas otras, ofrecen esta opción que fue popularizada por Allstate.
Los tipos de cobertura y los niveles afectan las tasas de seguro en Pensilvania
El monto que paga mensualmente por el seguro de automóvil depende del nivel de cobertura que compre. Una póliza de responsabilidad únicamente suele ser menos costosa, mientras que la cobertura integral con deducible bajo cuesta más. En Pensilvania, la brecha de costos entre la cobertura de responsabilidad únicamente y la cobertura total con un deducible de $500 es de $778.
| Nivel de cobertura | Tasa Promedio Anual |
|---|---|
| $100 000/$300 000/$100 000 por lesiones corporales/daños a la propiedad: responsabilidad únicamente | $692 |
| $100,000/$300,000/$100,000 por lesiones corporales/daños a la propiedad: $1,000 integral/colisión | $1,291 |
| $100,000/$300,000/$100,000 por lesiones corporales/daños a la propiedad: $500 integral/colisión | $1,453 |
| $50 000/$100 000/$50 000 Lesiones corporales/daños a la propiedad: solo responsabilidad | $609 |
| $50,000/$100,000/$50,000 por lesiones corporales/daños a la propiedad: $1,000 integral/colisión | $1,210 |
| $50,000/$100,000/$50,000 por lesiones corporales/daños a la propiedad: $500 integral/colisión | $1,372 |
| Mínimo estatal: solo responsabilidad | $500 |
| Mínimo estatal — $1,000 Comprensivo/Colisión | $1,111 |
| Mínimo estatal — $500 Comprensivo/Colisión | $1,278 |
